Как инвестировать в коммерческую недвижимость?

Экономные люди, желающие улучшить свою жизнь путем инвестиций или обеспечить дополнительный источник дохода в дополнение к собственному бизнесу, предпочитают иметь инвестиционные альтернативы. Поскольку по истечении определенного времени недостаточно будет просто экономить, вкладывая свои основные деньги в банки. В зависимости от сложности способа инвестирования увеличиваются затраты времени и сил. 

Инвестирование в недвижимость, с другой стороны, предполагает более длительный период, и необходимость тщательно проанализировать сектор, и выбрать его в зависимости от размера инвестиций. Существует пять основных типов инвестиций в недвижимость, одним из которых является коммерческая недвижимость. Инвестиции в коммерческую недвижимость часто требуют большой суммы инвестиций, которую может позволить себе любой розничный инвестор. Наиболее распространенными способами инвестирования в коммерческую недвижимость (CRE) являются инвестиционные трасты недвижимости (REITs) или частичное владение. Этот способ инвестирования позволяет уменьшить размер билета, что снижает нагрузку на розничных инвесторов при входе в CRE. Инвестирование в коммерческую недвижимость может осуществляться и в индивидуальном порядке, однако одному инвестору может быть сложно вложить необходимую сумму в бизнес коммерческой недвижимости. 

Почему стоит инвестировать в коммерческую недвижимость? 

Будь то коммерческая или обычная, любая недвижимость может стать хорошей возможностью для инвестиций. Поскольку размер ваших инвестиций будет зависеть от вашего капитала, тем, кто собирается инвестировать большие суммы, целесообразнее рассмотреть коммерческую недвижимость, которая принесет больше прибыли. Коммерческая недвижимость часто предлагает больше финансовых выгод, чем жилая недвижимость, например, аренда квартир, но, конечно, также связана с некоторыми рисками. Потенциал заработка — лучшая причина инвестировать в коммерческую недвижимость, а не в аренду жилых помещений. Коммерческая недвижимость обычно приносит от 6% до 12% годовых от цены покупки, в зависимости от региона, текущей экономики и внешних факторов (таких как пандемия). 

Кроме того, оценить цены на коммерческую недвижимость зачастую проще, чем на жилую, поскольку вы можете запросить отчет о доходах текущего владельца и на основании этого определить, какой должна быть цена. Если продавец пользуется услугами знающего брокера, то цена должна быть установлена на уровне, при котором инвестор может заработать применимую в регионе ставку доходности для того типа коммерческой недвижимости, который он рассматривает, например, розничной или офисной. Существуют различия в трехсторонней аренде с этим типом недвижимости, но основная концепция заключается в том, что вам не нужно платить за недвижимость как владельцу. Арендатор напрямую несет все расходы на недвижимость, включая налоги на недвижимость. 

Арендаторы розничных магазинов или больших помещений заинтересованы в поддержании своих витрин, поскольку в противном случае это отразится на их бизнесе. В результате интересы коммерческих арендаторов и арендодателей совпадают, что помогает арендодателю поддерживать и улучшать качество недвижимости и, в конечном счете, повышать стоимость своих инвестиций. 

Как узнать, является ли коммерческая недвижимость хорошей инвестицией? 

Стоимость коммерческой недвижимости не обесценивается, как другие инвестиционные активы, например, инвестиции в фондовый рынок, и стоимость коммерческой недвижимости на рынках коммерческой недвижимости увеличивается на фоне растущей инфляции. Коммерческая недвижимость часто предлагает более высокую норму прибыли, чем инвестиции в жилую недвижимость. Существует несколько различных методов исследования, которые вы можете провести, чтобы понять, принесет ли эта инвестиция хорошую прибыль в будущем. Особенно сравнение аналогичных инвестиций в недвижимость с одинаковыми объектами или местоположением — это то, с чего следует начать. Эта информация обеспечит исходные данные, которые помогут вам определить, какая возможность лучше. Это своего рода метрика, которая поможет вам определить, где находится лучшая коммерческая арендная недвижимость. Прежде чем делать инвестиции в этот бизнес, необходимо изучить чистый операционный доход, или NOI, который он может принести вам на момент покупки. Это стоимость, остающаяся в руках инвестора после признания операционных расходов в качестве дохода. Чтобы обеспечить вам более реалистичные инвестиции, необходимо представить перед вами NOI объекта недвижимости, арендную плату за него, стоимость парковки и весь баланс доходов и расходов. При расчете NOI объекта недвижимости, если данные высоки, то это говорит о том, что коммерческая недвижимость является хорошей инвестиционной возможностью. 

Еще один расчет, который вам необходимо сделать — это A CAP Ratio или процентное соотношение элементов структуры капитала компании. Эти данные относятся только к первому году владения недвижимостью и оценивают доход инвестора, если он платит за право строительства. После приобретения недвижимости стоимость объекта должен определить оценщик, так как эта метрика основана на цене продажи в данном году. Коэффициент CAP помогает дать оценку доходности, которую вы получите от своей недвижимости. 

Какова средняя доходность коммерческой недвижимости? 

Средний уровень доходности коммерческой недвижимости, который вы получите после расчета инвестиций, включая доход от аренды и текущие эксплуатационные расходы, чтобы подготовить ее к приему арендаторов, должен учитывать множество факторов, включая, но не ограничиваясь ими. Зачастую люди имеют завышенное представление о средней норме прибыли, поскольку они не учитывают расходы и затраты на содержание коммерческой недвижимости. Прежде всего, нужно сказать, что из-за меняющегося порядка инфляции и доходов-расходов средние нормы прибыли могут меняться от месяца к месяцу и от года к году, даже в больших размерах. Именно поэтому вы хотите оценивать недвижимость более широко, а не придавать слишком большое значение ежедневным или ежемесячным колебаниям. 

Как правило, доходность низкоэффективной недвижимости составляет около 6%, в то время как доходность высокоэффективной недвижимости достигает 12% и выше. Если этот показатель будет рассчитан для нового коммерческого здания или элитного жилья, то доходность достигнет 15%. 

Какой вид коммерческой недвижимости наиболее прибыльный? 

Никто не начинает инвестировать в коммерческую недвижимость, не проведя исследования. Даже тот инвестор, который обладает необходимыми знаниями в этой области, проводит много исследований по коммерческой аренде и трехсторонней аренде, прежде чем принять какое-либо решение, и это важно, чтобы знать наверняка, что вы можете полностью посвятить себя своим инвестициям. Но знаем ли мы точно, что определяет наиболее выгодные инвестиции в недвижимость? 

Недвижимость, которая может обеспечить наибольшую доходность инвестиций, как правило, имеет наибольшее количество арендаторов. Чем больше арендаторов в вашей недвижимости, тем выше будет ваш доход. Аналогично, чем выше спрос на недвижимость, тем меньше вам придется беспокоиться о поиске новых арендаторов на короткий срок. Еще одной особенностью такой недвижимости является то, что она расположена в местах с высоким трафиком в мире розничной торговли, привлекает большое количество арендаторов, желающих продлить свои договоры аренды, и с большей вероятностью привлечет новых арендаторов, если их арендаторы уедут или закроются. Тройная чистая недвижимость также идеально подходит для новичков на рынке коммерческой недвижимости. Это гарантирует, что вы получите стабильную прибыль на свои инвестиции, а не будете оценивать свой доход на основе предполагаемых эксплуатационных расходов. 

Какой вид недвижимости приносит больше всего прибыли? 

Одним из самых больших преимуществ инвестиций в недвижимость, несомненно, являются различные инвестиционные возможности, которые они вам предлагают. Вы можете выбрать инвестиции в недвижимость, которые вы будете делать в мире инвестиций в недвижимость, в соответствии с вашим вкусом и потребностями. Независимо от того, сколько вы хотите инвестировать, сектор недвижимости, который предлагает подходящую для вас инвестиционную возможность, принесет вам прибыль в любой период. Чтобы помочь всем нынешним и будущим инвесторам в недвижимость, которой вы владеете, давайте рассмотрим наиболее прибыльные виды инвестиций в недвижимость: 

• Традиционная аренда: Одним из самых прибыльных видов инвестиций в недвижимость является первая стратегия инвестирования в недвижимость, о которой может подумать каждый нормальный человек: долгосрочная аренда, также называемая традиционной арендой. Купив дом и став арендатором в долгосрочной перспективе, вы можете заработать во много раз больше стоимости дома. В то же время вы можете покупать и продавать дома, обращая внимание на инфляцию, чтобы иметь более высокие суммы. 
• Сдача жилья в аренду на Airbnb: Краткосрочная аренда — еще одна из самых выгодных инвестиций в недвижимость. Хотя Airbnb является относительно новой концепцией в бизнесе инвестиций в недвижимость, доходная недвижимость Airbnb имеет огромный потенциал монетизации для инвестора в недвижимость и домовладельца. Благодаря этой аренде на несколько дней, вы можете получать большой доход от своего дома. 
• “Почини и скинь”: еще один вариант среди самых прибыльных инвестиций в недвижимость. Эта стратегия инвестирования в недвижимость является излюбленной формой инвестиций для инвесторов в недвижимость, ищущих возможности быстрого получения денег. Однако, поскольку эта инвестиция включает в себя ремонт дома и вывод здания на рынок недвижимости, инвестор должен обладать экспертными знаниями в области недвижимости. Вы также должны найти недвижимость с высоким потенциалом и выбрать наиболее простые и недорогие способы ремонта, которые обеспечат максимальный прирост стоимости. Это требует как знаний в области недвижимости, так и творческого подхода. Таким образом, это, возможно, один из самых сложных способов получения кредита на недвижимость. 
• Инвестирование в коммерческую недвижимость: последний вариант, который относится к наиболее прибыльным видам инвестиций в недвижимость — это инвестиции в коммерческую недвижимость. Этот вид недвижимости может обеспечить владельцам высокую доходность инвестиций. Поскольку вашим арендатором будет бизнес, а не хозяин, вы обычно можете получать гораздо больший доход от аренды недвижимости, чем от аренды жилой недвижимости. Кроме того, как арендодатель, имеющий бизнес, вы с меньшей вероятностью будете иметь проблемы с арендатором, потому что бизнес будет стремиться поддерживать вашу инвестиционную недвижимость в хорошем состоянии, чтобы привлечь и удержать своих клиентов. Кроме того, компании редко платят арендную плату регулярно, так как хотят сохранить свое положение. 

Какой тип коммерческой недвижимости подвержен наибольшему риску? 

Любая инвестиция сама по себе сопряжена со значительным риском. Если мы знаем, что в коммерческой недвижимости существуют определенные риски, давайте рассмотрим некоторые из них. Наиболее распространенным риском в коммерческих инвестициях является риск финансирования. Каждая сторона, участвующая в сделке с недвижимостью, сталкивается с определенными финансовыми рисками. Например, люди берут кредит на покупку недвижимости, и поэтому кредиторы и учреждения несут риск того, что заемщики не будут вовремя вносить ежемесячные платежи. Это может привести к задержке необходимого платежа. Однако эту проблему можно решить, сдавая свое жилье в аренду надежным компаниям или крупным кооперативам. Если вы купили лучшую недвижимость в идеальном месте, вам понадобится правильная команда менеджеров для управления ею. Это гарантирует, что принятие решений по недвижимости будет плавным и разумным, взаимодействие и отношения с арендаторами будут хорошо управляться, а все остальные действия будут выполняться правильно. Плохое управление само по себе может снизить цену на недвижимость, даже если другие факторы превосходны. 

Где лучше всего покупать коммерческую недвижимость?

В настоящее время все стремятся инвестировать, чтобы получить больше прибыли от своих сбережений. Большинство инвесторов предпочитают инвестиции в недвижимость, чтобы удвоить или даже утроить свои вложения. При выборе страны для инвестиций следует учитывать некоторые особенности. К ним относятся годовые темпы развития страны, средние цены на жилье, туристический сектор, общественная безопасность, действующее законодательство, экономическая стабильность и, наконец, погода.

Ниже перечислены лучшие страны для инвестирования в недвижимость:

• Турецкая Республика: За последние 10 лет Турецкая Республика стала центром инвестирования в землю и жилье. Турецкая Республика, сумевшая привлечь внимание всего мира своим центральным расположением и динамичной экономикой, которая продолжает развиваться с каждым годом, является одной из стран для инвестирования благодаря своему растущему сектору недвижимости. Законы Турецкой Республики, которые также обеспечивают удобства для инвесторов, не являющихся гражданами Турции, сделали инвестиции в недвижимость в этой стране еще более привлекательными. Турция привлекает внимание своими развитыми транспортными сетями: масштабные работы по строительству автомагистралей, аэропортов, метро и мостов, проведенные по всей стране, произвели фурор во всем мире.
• Канада: На пути к тому, чтобы стать одной из сильнейших экономик мира, Канада также сумела привлечь инвесторов своей красотой и выгодным уровнем жизни. Канада, являющаяся второй по величине страной в мире, площадь которой охватывает большую часть североамериканского континента, предпочтительна для иностранных инвесторов из-за своей малонаселенности. Канада, которая является образцовой страной с ее толерантным поведением по отношению к иностранцам, является страной, которую весь мир признает мирной.
• Таиланд: Таиланд, одна из самых посещаемых стран в мире, в последнее время стал золотым для иностранных инвесторов. Развиваясь не только в сфере туризма, но и в сфере недвижимости, развивающаяся экономика Таиланда конкурирует с гигантами Азии. В стране, которая является очень безопасной инвестиционной средой благодаря государственным законам, очень строго относящимся к покупке недвижимости иностранцами в стране, наиболее предпочтительным видом недвижимости являются кондоминиумы, или квартиры.
• Португалия: Португалия, которая имеет значимое место в сфере туризма с ее прекрасными пляжами и туристическими местами, становится все привлекательнее с каждым годом. Португалия, знаменитая портовая страна с видом на Атлантический океан, расположена в самой дальней точке Пиренейского полуострова. По этой причине она заняла свое место в истории как страна, ориентированная на внешний мир, страна исследователей. Эта впечатляющая страна, которая была экономическим гигантом в те времена, когда были открыты новые континенты мира, до сих пор известна как порт Европы в мир с точки зрения экспорта и импорта.
• Коста-Рика: Коста-Рика, жемчужина Центральной Америки, имеет богатый берег. Коста-Рика, которая с момента своего основания является экономически сильной и стабильной страной, привлекает иностранных инвесторов своими толерантными людьми, прочными отношениями с соседями и очень подходящими условиями для инвестиций. Примечательно, что в стране, развитой с точки зрения экспорта и внутреннего производства, существует множество вариантов для инвестиций, помимо недвижимости.

Где лучше всего покупать коммерческую недвижимость в Турции?

Первый вопрос, который приходит на ум при инвестировании в недвижимость, — «Где?». Различные аспекты каждого из этих городов в какой-то момент выделяются больше. Тем не менее, было бы неправильно указать на какой-то город и сказать, что это лучшее место для покупки инвестиционной недвижимости в Турции. Каждый город имеет свои привилегии, качество жизни и возможности.

Вот города, где вы можете купить недвижимость в Турции:

• Стамбул: Современный Стамбул — это не просто великий исторический город. Стамбул — это место, где вы можете следить за новыми карьерными возможностями; деловой центр, полный глобальных компаний и производственных центров; это мультикультурный город, в котором проживает большое количество иностранцев. Эти факторы — лишь некоторые детали, которые делают Стамбул одним из лучших мест для инвестиций. Здесь есть возможность ощутить качественный образ жизни на уровне европейских стандартов при низких затратах по сравнению с европейскими городами. Стамбул — мегаполис с самым высоким уровнем годового дохода среди городов Турции, что позволяет людям комфортно вести первоклассный образ жизни. Все, что вы ищете в городе, находится у вас на ладони. Параллельно с увеличением числа таких проектов с обширными социальными объектами, конкурентный рынок создает большое преимущество с точки зрения доступности. Таким образом, в Стамбуле появляется больше возможностей приобщиться к привилегированному образу жизни по доступным ценам.
• Анталия: Город раскинулся на южном побережье Турции от Газипаша на востоке до Кас на западе и имеет береговую линию протяженностью 640 километров. Благодаря своему стратегическому расположению, в городе можно дышать свежим воздухом и наслаждаться географией великолепного Средиземноморья, наполненного захватывающими дух чудесами природы. Прекрасные условия жизни, климат и природа города — это те особенности, которые делают город интересным. Кроме того, привилегии и возможности, которые он предлагает, делают Анталию местом назначения на всю жизнь. Анталия предлагает комфорт, роскошь и развлечения.
• Бурса: До великолепного Стамбула из Бурсы можно добраться по морю всего за 2 часа. Если вы хотите быть рядом со Стамбулом, но при этом вести спокойный образ жизни, Бурса — идеальное место для вас. В городе есть все, что вы можете пожелать от мегаполиса. Бурса наполнена легкодоступными комплексными повседневными и социальными объектами, а также многочисленными центрами развлечений и активного отдыха. Этот исторический город был важным торговым центром, особенно в области текстиля и промышленности, начиная с османского периода.