Покупка недвижимости — это форма инвестиций с низким риском, который включает в себя процессы покупки, продажи, сдачи в аренду и управления недвижимостью с целью извлечения прибыли. Инвестирование в недвижимость является одним из наиболее важных финансовых инструментов. Вложения в недвижимость, которые могут меняться в зависимости от времени и экономической ситуации, в целом являются выгодным методом. Это позволяет сохранить капитал и предотвратить обесценивание. Оно также обеспечивает доход от сдачи в аренду для увеличения финансовых ресурсов. Жилье, земля, коммерческая недвижимость и месторождения являются основными активами инвестирования.
Расчет и исследование возможностей инвестиционного инструмента, обеспечивающего максимальную или минимальную выгоду, сводит к минимуму все возможные риски. Риски, с которыми можно столкнуться при инвестировании в недвижимость: структурные, экологические, финансовые, юридические, управленческие, риск отсутствия безопасности, инфляции, ликвидности и непредвиденных расходов. Грамотное инвестирование является одним из способов устранения этих рисков. Правильное инвестирование достигается путем корректного управления рисками.
Есть несколько важных моментов, которые следует предпринять для правильного управления рисками. Прежде всего, следует определить, насколько высокой будет доходность по сравнению с другими инвестиционными инструментами, как в глобальном, так и в локальном масштабе, в том месте и в то время, где будет построен объект недвижимости. Высокий уровень доходности может также включать в себя некоторые риски. Основным принципом является выявление существующих рисков и принятие меры по их устранению. Такое управление выражает контроль над рисками. При таком подходе не только покупается недвижимость, но и осуществляется инвестирование в недвижимость и успешное управление инвестиционными рисками.
- Структурный риск
- Экологический риск
- Финансовый риск
- Правовой риск
- Риск неэффективного управления
- Риск отсутствия безопасности
- Риск инфляции
- Риск ликвидности
- Риск непредвиденных расходов
1. Структурный риск
Структурный риск в большей степени волнует покупателей и пользователей недвижимости. Это также один из рисков, который должен учитываться финансистами. Он представляет собой угрозу целостности здания, включающую износ и другие повреждения. Такие риски могут влиять на финансовую сторону. В то же время, визуальная модификация здания не устраняет структурный риск. Не следует игнорировать тот факт, что постройки со временем изнашивается.
2. Экологический риск
Баланс спроса и предложения является одним из наиболее важных факторов от начала и до конца инвестирования. Очевидно, что риск того, что средства будут простаивать сверх спроса на рынке, повышает важность рентабельности. Говоря независимо от назначения, очень важно инвестировать в правильную концепцию, в правильное место и в правильное время. В частности, неудачное местоположение влечет за собой самые большие риски. Правильный выбор места — это самый важный фактор успешного инвестирования в недвижимость. Наряду с местоположением необходимо также оценивать такие риски, как экологическая обстановка и уровень преступности.
3. Финансовый риск
Финансовый риск — один из самых важных факторов. Поскольку это риск, который может вызвать все остальные риски, он требует управления рисками, требующего внимания. Финансовый риск относится как к банковской пригодности недвижимости для кредитора, так и к возможности инвестора получить заемные средства. Очень важно знать возможности заимствования на начальном этапе, чтобы избежать разрыва в финансировании после принятия обязательств. Потому что от знания этого зависит уровень риска финансирования. Если это известно, то не возникнет непредвиденного дефицита финансирования. Еще одним фактором, который необходимо учитывать при управлении финансовым риском, является наличие у инвестора возможностей легкого финансирования. Другими словами, легкодоступные и дешевые возможности финансирования снижают финансовый риск.
4. Правовой риск
При инвестициях в недвижимость существуют риски на финансовых рынках и рынках недвижимости, а также риски в самой недвижимости. Особенно при инвестициях в строительство важно, чтобы инвестиционная недвижимость соответствовала требованиям законодательства и имела такие документы, как разрешение на строительство и разрешение на заселение. Однако аннотации, ограничивающие право собственности на недвижимость в документах о праве собственности, составляют основу рисков, которые необходимо изучить и управлять ими до осуществления инвестиций в недвижимость. Будет выгодно направить инвестиции, оценив земельные вложения в соответствии с планом зонирования, чтобы не столкнуться с неожиданностями в будущем. Кроме того, существуют риски в процессах получения разрешений и начала строительства после инвестиций в землю.
5. Риск неэффективного управления
Управленческий риск можно определить, прежде всего, в зависимости от риска процесса продаж. Устранение рисков в процессе продаж достигается при успешном проведении правильной маркетинговой и ценовой стратегии. Любое затягивание процесса продаж отрицательно скажется на конвертации инвестиций в денежные средства и создаст риск для удачной реализации инвестиций. Вот почему так важен фактор времени. Риски инвестора заканчиваются только после осуществления инвестиций и конвертации вложений в денежные средства. В этот момент возникает необходимость контролировать риск менеджмента. После того как риск процесса продаж сведен к нулю, риск управления становится управляемым. Участки или коммерческие площади с хорошим управлением часто легко продать третьей стороне и даже можно продать по цене, превышающей рыночную стоимость. В то же время можно напрямую положительно повлиять на стоимость недвижимости, обратив внимание на такие факторы, как характер арендатора/бренд-микс в ее содержании и отсутствие вакантных помещений в течение длительного времени.
Метод защиты от риска при инвестировании в недвижимость?
Несмотря на то, что инвестирование в недвижимость является относительно безопасным и прибыльным вложением, оно сопряжено с определенными рисками. Основной принцип управления этими рисками заключается в том, чтобы их выявить, сделать правильный выбор в соответствии с характером выявленных рисков и динамично следовать этому процессу.
В последние годы рынок недвижимости продолжает расти и имеет положительную тенденцию. Однако возможны подъемы и спады в зависимости от экономических условий. По этой причине инвесторы в недвижимость должны всегда быть в курсе состояния рыночной экономики и пытаться предсказать, в каком направлении изменится рынок недвижимости. Таким образом, намного легче будет понять, является ли покупка инвестиционной недвижимости в определенное время хорошим капиталовложением. Было бы разумно начать устранение, снижение и управление рисками, обратив внимание в первую очередь на этот вопрос.
Неудачное местоположение представляет собой серьезный риск для инвестиций в недвижимость. Оно также ставит барьер перед будущими ожиданиями от инвестиций. Выбор неудачного местоположения открывает путь для неуспешных перспектив. Примером неудачного местоположения может быть место с высоким уровнем преступности. Другой пример — место, где перебои с оказанием услуг. Таких примеров можно привести множество. На этом этапе второй метод заключается в том, чтобы изучить место и определить, есть ли какие-либо отрицательные стороны, связанные с этим местом. Таким образом, можно избежать инвестирования в неподходящее место. В этом отношении полезно быть разносторонним. Например, недвижимость или земля, которая находится в очень хорошем положении в своем нынешнем состоянии, несет в себе предсказание, что в будущем она потеряет в цене из-за негативного развития в этом регионе. Поэтому проведение короткого исследования на будущее защитит вас от риска.
Еще одним шагом в хеджировании рисков является принятие мер предосторожности против отрицательного потока наличных средств. Риск отрицательного денежного потока возникает, когда инвестор в недвижимость покупает инвестиционные объекты без предварительного анализа рынка недвижимости. Поэтому лучший способ снизить этот риск — точно рассчитать доходы и расходы перед покупкой и убедиться, что объект аренды находится в месте с положительным денежным потоком, чтобы обеспечить высокую доходность инвестиций.
Одним из важных рисков при инвестировании в недвижимость является покупка недвижимости с серьезными скрытыми структурными проблемами, которые увеличивают вероятность непредвиденных расходов на ремонт и обслуживание. Покупка инвестиционной недвижимости не гарантирует автоматически 100% заполняемость и быструю прибыль. В инвестировании в недвижимость пустующий объект является очень важным риском, поскольку он может создать отрицательный денежный поток. Чтобы избежать этого риска, инвесторы в недвижимость должны предпочитать хорошие места с высоким спросом. Еще один шаг методов хеджирования — избежать риска плохих арендаторов. Чтобы избежать риска плохих арендаторов, необходимо тщательно отбирать качественных арендаторов. Проверка рекомендаций путем запроса контактной информации предыдущего арендодателя, а также запрос документов в рамках законных прав являются минимально необходимыми мерами защиты.
Инвесторам в недвижимость необходимо проводить комплексный анализ рынка недвижимости в дополнение к анализу арендной недвижимости, чтобы избежать рисков. Он включает в себя изучение рыночной экономики, осмотр недвижимости, расчет ожидаемых затрат и тому подобное. Он указывает, когда, куда и в каком объеме следует вкладывать средства, и в конечном итоге защищает от больших потерь.
Можно ли воспользоваться услугами по управлению недвижимостью, чтобы избежать инвестиционных рисков?
Да, услуги по управлению недвижимостью являются крайне важным инструментом. Под управлением недвижимостью понимается наблюдение и мониторинг жилой, коммерческой или промышленной недвижимости сторонним подрядчиком. Менеджеры по управлению недвижимостью берут на себя ответственность за ежедневный ремонт и текущее обслуживание, безопасность и содержание недвижимости. Они часто работают на владельцев инвестиционных квартир и кондоминиумов, частных домов, торговых центров и промышленных парков. Их работа заключается в выполнении рутинных задач, делегированных им владельцами, и в сохранении стоимости объектов недвижимости, которыми они управляют, получая при этом доход.
В обязанности управляющего недвижимостью обычно входит следующее:
- Отбор потенциальных арендаторов
- Подготовка и продление договоров аренды от имени владельцев недвижимости
- Сбор арендной платы
- Поддержание недвижимости в надлежащем состоянии, включая озеленение и уборку снега
- Ремонт объектов недвижимости
- Составление и отслеживание бюджетов на содержание недвижимости.
Некоторых владельцев волнует только владение арендной недвижимостью и получение прибыли от нее. В этом случае им необходимы профессиональные управляющие недвижимостью. Владельцы, участвующие в программах и проектах доступного жилья, как правило, пользуются услугами по управлению недвижимостью, поскольку их арендная недвижимость подчиняется сложным, специализированным правилам.
Где получить услуги по управлению недвижимостью?
Специалист по работе с недвижимостью, который предоставляет эту услугу за определенную плату, называется управляющим недвижимостью. Цель менеджера, специализирующегося на управлении недвижимостью — обеспечить наибольшую доходность инвестиционной недвижимости для ее владельца. Благодаря разработанной технологии, Realty Group объединяет управляющих недвижимостью с владельцами и арендаторами недвижимости на общей онлайн-платформе. Таким образом, управляющие имеют возможность легко предоставлять все услуги по доверительному управлению недвижимостью. Вы можете получить услуги по управлению недвижимостью у наших профессионалов Realty Group.
Разумно ли инвестировать в недвижимость?
Да. Инвестиции в недвижимость часто являются разумным выбором. Если стоимость недвижимости растет, то в долгосрочной перспективе она может приносить постоянный пассивный доход и стать разумной долгосрочной инвестицией. Вы даже можете включить ее в свою общую стратегию, чтобы начать генерировать доход.
Чтобы начать инвестировать в недвижимость, вы должны подготовиться. Для начала, чтобы начать инвестировать в недвижимость, вам потребуется значительный первоначальный взнос. Покупка дома, жилого комплекса или участка земли может оказаться дорогостоящей. Вы можете оценить, является ли покупка недвижимости лучшим вариантом для вас, используя приведенную ниже информацию.
Платите наличными: Многие финансовые специалисты советуют не брать кредиты на покупку инвестиций. Это то, что вы должны принять во внимание перед покупкой инвестиционной недвижимости. Даже без дохода от аренды вы должны быть в состоянии оплачивать ипотеку, если вы не можете позволить себе купить дом сразу.
Планируйте все свои расходы: При инвестировании в недвижимость необходимо учитывать расходы на налоги, коммунальные услуги, содержание и ремонт. Для таких вещей, как обслуживание и сбор арендной платы, часто проще работать через фирму, сдающую жилье в аренду. Это упростит владение арендной недвижимостью, несмотря на расходы. Пользоваться услугами фирмы имеет смысл, особенно если у вас мало времени и вы не можете выполнять все обязанности по содержанию недвижимости.
Вы должны установить такую цену на аренду недвижимости, чтобы она полностью покрывала все эти и другие расходы. Кроме того, в первые несколько месяцев вы должны откладывать дополнительные деньги на содержание недвижимости. Кроме того, очень важно оформить страхование недвижимости (и запланировать расходы).
Проведите тщательное исследование недвижимости: Вы должны внимательно изучить земельный акт, если вы собираетесь купить землю, которую впоследствии будете продавать. Выясните, предполагается ли строительство новых дорог рядом с покупаемой землей, и подумайте, как это повлияет на стоимость недвижимости. Убедитесь также, что на участке нет никаких залоговых прав. Вы также можете принять во внимание такие вещи, как сопоставимость близлежащих участков, развитие района и любые внешние факторы, которые могут повлиять на стоимость недвижимости.
Вы должны быть в состоянии решить, стоит ли покупать эту недвижимость в качестве инвестиции, как только вы проделаете всю работу. Помните, что инвестирование всегда сопряжено с риском. Вы можете получить прибыль, но можете и понести убытки. Ситуация может измениться, и место, которое, как вы предполагали, будет дорожать, делать этого не будет и наоборот.
Начните с малого: Некоторые инвесторы в недвижимость начинают с дуплекса или дома с квартирой в подвале, предпочитая жить в одном из них, а другой сдавать в аренду. Хотя это потрясающий способ начать, имейте в виду, что вы будете делить здание со своим арендатором.
Одним из способов начать инвестировать в недвижимость без больших первоначальных вложений является оптовая торговля недвижимостью. Кроме того, составляя бюджет, вы должны убедиться, что сможете позволить себе ежемесячный платеж по ипотеке в полном объеме и при этом поддерживать комфортный уровень жизни при отсутствии дополнительных арендных платежей. Когда вы освоитесь в роли арендодателя и начнете заботиться об инвестиционной недвижимости, вы, возможно, захотите рассмотреть возможность покупки более крупной недвижимости с большим потенциалом дохода.