كيف تستثمر في العقارات التجارية؟

الأشخاص المقتصدون الذين يرغبون في تشكيل حياتهم من خلال استثماراتهم، أو الذين يرغبون في كسب دخل إضافي بالإضافة إلى أعمالهم الخاصة، يسعون الى الحفاظ على خياراتهم الاستثمارية بشكل فعال. حيث لن يكون كافياً بعد فترة وجيزة، توفير المال عن طريق استثمار أموالك الرئيسية في بطاقات الائتمان في أي بنك. اعتمادًا على مدى تعقيد وضع الاستثمار، يتم توسيع الوقت والجهد خلال هذه العملية.

من ناحية أخرى، فإن الاستثمار في العقارات ينطوي على فترة أطول من أنواع الاستثمارات الأخرى، ويجب فحص واختيار نوع العقارات التي يجب الاستثمار فيها بعناية وفقًا لحجم الاستثمار. هناك خمسة أنواع رئيسية من الاستثمارات العقارية، أحدها العقارات التجارية. غالبًا ما يتطلب الاستثمار في العقارات التجارية مبلغ استثمار كبير، يمكن لأي مستثمر تحمل جزء منه. أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار في العقارات التجارية هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs) أو الملكية الجزئية. يعمل هذا الاستثمار على تقليل حجم التذكر ، مما يقلل من عبء دخول المستثمرين الأفراد. يمكن أن يتم الاستثمار في العقارات التجارية بصفة فردية، ولكن قد يكون من الصعب إجراء استثمار مرتفع لمستثمر واحد، من ناحية المبلغ اللازم في نشاط تجاري عقاري.

لماذا يجب أن تستثمر في العقارات التجارية؟

سواء كانت تجارية أو عادية ، يمكن لأي عقار أن يكون فرصة استثمارية جيدة. نظرًا لأن حجم استثمارك سيعتمد على رأس المال الخاص بك، فسيكون من الأنسب لأولئك الذين سيستثمرون بمبالغ كبيرة، التفكير في العقارات التجارية التي ستوفر ارباح أكثر. غالبًا ما تقدم العقارات التجارية مكافآت مالية أكثر من العقارات السكنية، مثل شقق الإيجار، ولكن تأتي مع بعض المخاطر ايضا. يعتبر الربح المحتمل، أفضل سبب للاستثمار في العقارات التجارية بدلاً من الإيجارات السكنية. عادةً ما يكون للممتلكات التجارية عائد سنوي يتراوح من 6٪ إلى 12٪ من سعر الشراء، اعتمادًا على المنطقة والاقتصاد الحالي والعوامل الخارجية (مثل الوباء).

بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يكون تقييم أسعار العقارات التجارية أسهل من العقارات السكنية، حيث يمكنك طلب بيان دخل المالك الحالي وتحديد السعر الذي يجب أن يعتمد عليه. إذا كان البائع يستخدم وسيطًا واسع المعرفة، فيجب تحديد السعر الذي يتم تحصيله، على اساس السعر الذي يمكن للمستثمر كسب معدل الحد الأقصى من خلاله، والمطبق في المنطقة لنوع الممتلكات التجارية التي يتم البحث عنها، مثل عقارات متاجر البيع بالتجزئة أو المكاتب. هناك اختلافات بين عقود الإيجار الثلاثية و هذا النوع من العقارات، ولكن المفهوم الأساسي هو أنك لست مضطرًا لدفع ثمن العقار بصفتك المالك. يتحمل المستأجر جميع مصاريف الملكية مباشرة، بما في ذلك ضرائب العقارات.

يمتلك متجر البيع بالتجزئة أو المستأجرين في المساحات الكبيرة، مصلحة خاصة في الحفاظ على واجهات المحلات الخاصة بهم، لأنها ستؤثر على أعمالهم إذا لم يفعلوا ذلك. ونتيجة لذلك، تتماشى مصالح المستأجرين التجاريين مع مصالح المالك، مما يساعد المالك في الحفاظ على جودة العقار وتحسينه، وبالنتيجة زيادة قيمة استثماراتهم.

كيف تعرف أن العقار التجاري هو استثمار جيد؟

لا تنخفض قيمة العقارات التجارية مثل الاستثمارات الأخرى، مثل استثمارات البورصة، كما ن قيمة العقارات التجارية في ألاسواق آخذة في الارتفاع في مواجهة التضخم المتزايد. غالبًا ما تقدم العقارات التجارية معدل عائد أفضل من استثمارات العقارات السكنية. هناك عدة طرق مختلفة للتحقيق يمكنك القيام بها، لمعرفة ما إذا كان هذا الاستثمار سيحقق عائدًا جيدًا في المستقبل. تعتبر مقارنة الاستثمارات العقارية المماثلة مع نفس العقارات أو الموقع بشكل خاص، مكانًا جيداً للبدء بهذه الطريقة. ستوفر هذه المعلومات خطًا أساسيًا لبيانات واضحة، يمكن أن تساعدك في تحديد أيهما أفضل فرصة. هذا نوع من المقاييس الذتي ستساعدك على تحديد مكان وجود عقار تجاري للإيجار. قبل القيام بهذا الاستثمار التجاري، ستحتاج إلى فحص صافي الدخل التشغيلي، الذي يمكن أن يجلبه لك وقت الشراء. وهي القيمة المتبقية في يد المستثمر بعد توضيح بمصاريف التشغيل في الدخل. وذلك لتزويدك باستثمار أكثر واقعية من خلال حساب هذا المعيار التابع للعقارات، وإيجار العقار، وتكلفة اماكن وقوف السيارات، وكامل رصيد الدخل والمصاريف المترتبة. عندما يتم حساب صافي الدخل التشغيلي للعقار، إذا كانت البيانات مرتفعة، يقال أن العقار التجاري هو فرصة استثمارية جيدة.

معيار آخر عليك القيام به هو حساب نسبة ACAP أو نسبة الرسملة. تنطبق هذه البيانات على السنة الأولى للملكية فقط، وتقيم عائد المستثمر إذا دفع مقابل مقابل البناء. بعد شراء العقار، يجب تحديد قيمته من قبل المثمن، حيث يعتمد هذا المقياس على سعر البيع في سنة معينة. تساعدك نسبة CAP على تقديم تقدير للعائد الذي ستحصل عليه من ممتلكاتك.

ما هو متوسط ​​العائد على العقارات التجارية؟

ان حساب متوسط ​​معدل العائد الذي سيمنحك اياه العقار التجاري بعد حساب الاستثمار، بما في ذلك دخل الإيجار، يجب ان يأخذ في الاعتبار مجموعة متنوعة من العوامل، مثل تكاليف الصيانة المستمرة حتى تصبح  العقارات جاهزة للمستأجرين. في كثير من الأحيان، سيكون لدى الناس وجهة نظر مبالغ فيها لمتوسط ​​معدلات العائد، لأنهم لا يأخذون في الاعتبار تكاليف الصيانة لامتلاك العقارات التجارية. بادئ ذي بدء، يجب أن نقول، أنه نظرًا لتغير هيكلية التضخم وإنفاق الدخل، يمكن أن يتغير متوسط ​​معدلات العائد من شهر لآخر، ومن سنة إلى أخرى، حتى في المبالغ المرتفعة. لهذا السبب يجب تقييم العقار على نطاق أوسع، بدلاً من وضع الكثير من المخزون في التقلبات اليومية أو الشهرية.

بشكل عام، سيكون للعقارات منخفضة الأداء معدل عائد يقارب 6٪ ، في حين أن العقارات عالية الأداء ستحقق عوائد بنسبة 12٪ أو أفضل. إذا تم احتساب هذا المعدل لمبنى تجاري جديد أو مكان فاخر، فإن معدل العائد سيصل إلى 15٪.

ما هو نوع العقار التجاري الأكثر ربحية؟

لا أحد يبدأ الاستثمار في العقارات التجارية دون البحث. حتى المستثمر الذي لديه المعرفة اللازمة حول هذا الموضوع، يقوم بالكثير من الأبحاث حول عقود الإيجار التجارية، وعقود الإيجار الثلاثية قبل اتخاذ أي قرار، ومن المهم أن تعرف على وجه اليقين، امكانية تقديم التزامك الكامل باستثمارك. لكن هل نعرف بالضبط ما الذي يحدد الاستثمار العقاري الأكثر ربحية؟

العقارات التي يمكن أن توفر أعلى عائد على الاستثمار، عادة ما تجذب معظم المستأجرين. كلما زاد عدد المستأجرين في عقارك، زاد دخلك. وبالمثل، كلما زاد الطلب على العقار، قل القلق بشأن العثور على مستأجرين جدد، خلال إشعار قصير الأجل. ميزة أخرى لهذه العقارات، هي أنها تقع في مناطق ذات حركة مرور عالية ضمن عالم منافذ البيع بالتجزئة، وتجذب الكثير من المستأجرين الذين يتطلعون إلى تجديد عقود الإيجار الخاصة بهم، ومن المرجح أن تجتذب مستأجرين جدد، إذا غادر الحاليين أو انهوا عقودهم. تعد العقارات ذات الشبكة الثلاثية مثالية لأولئك الجدد في سوق العقارات التجارية أيضًا. يضمن ذلك حصولك على عائد ثابت لاستثمارك، بدلاً من تقدير دخلك بناءً على تكاليف الصيانة المقدرة.

ما نوع العقارات التي تدر دخلاً أكبر؟

من أكبر مزايا الاستثمار العقاري بلا شك، الفرص الاستثمارية المتنوعة التي يوفرها لك. يمكنك اختيار الاستثمارات العقارية التي ستقوم بها في عالم الاستثمار العقاري، حسب ذوقك واحتياجاتك. بغض النظر عن مقدار الاستثمار الذي تريده، فإن قطاع العقارات، الذي يوفر فرصة استثمارية مناسبة لك، سيحقق لك ربحًا في كل فترة. لمساعدة جميع المستثمرين العقاريين الحاليين والمستقبليين، دعنا نلقي نظرة على أكثر أنواع الاستثمارات العقارية ربحية:

  • الإيجارات التقليدية: أحد أكثر أنواع الاستثمارات العقارية ربحية هو أول استراتيجية استثمار عقاري يمكن لأي شخص عادي التفكير فيها: عقود الإيجار طويلة الأجل، وتسمى أيضًا عقود الإيجار التقليدية. من خلال شراء منزل لتصبح مؤجرا على المدى الطويل، يمكنك أن تكسب عدة مرات أكثر من قيمة المنزل. في حين يمكنك شراء وبيع المنازل من خلال الانتباه إلى التضخم للحصول على مبالغ أعلى.
  • إيجارات Airbnb: تعتبر الإيجارات قصيرة الأجل من أكثر الاستثمارات العقارية ربحية. على الرغم من أن Airbnb هو مفهوم جديد نسبيًا في مجال الاستثمار العقاري، إلا أن العقارات ذات الدخل من Airbnb لديها إمكانات هائلة لتحقيق الدخل للمستثمر العقاري ومالك المنزل. بفضل هذه الإيجارات التي تستمر لبضعة أيام، يمكنك جمع قدر كبير من الدخل من منزلك.
  • التعمير و من ثم الايجار (fix-and-flip): يعد هذا النوع خيارًا آخر أفضل من بين أكثر الاستثمارات العقارية ربحية. استراتيجية الاستثمار العقاري هذه، هي الشكل المفضل للمستثمرين العقاريين الذين يبحثون عن فرص سريعة لكسب المال. ومع ذلك، نظرًا لأن هذا الاستثمار يشمل تجديد المنزل و طرح المبنى في سوق العقارات، يجب أن يكون لدى المستثمر معرفة عقارية على مستوى الخبراء. يجب عليك أيضًا العثور على عقار ذي إمكانات عالية، والبحث عن الحلول الأسهل واقل تكلفة للتنفيذ، والتي ستحقق أعلى زيادة في القيمة. هذا يتطلب المعرفة العقارية والإبداع. لذلك قد تكون هذه واحدة من أكثر الطرق صعوبة للحصول على سمعة طيبة للعقار.
  • الاستثمار العقاري التجاري: الخيار الأخير ، وهو من بين أكثر أنواع الاستثمارات العقارية ربحية ، هو الاستثمار العقاري التجاري. يمكن أن يوفر هذا النوع من العقارات للمالكين عائدًا مرتفعًا على الاستثمار. نظرًا لأن المستأجر الخاص بك سيكون شركة وليس مضيفًا ، يمكنك عادةً كسب دخل إيجار أفضل بكثير من تأجير العقارات مقارنة بإيجارات العقارات السكنية. أيضًا ، بصفتك مالكًا مع شركة ، فمن غير المرجح أن تواجه مشاكل مع المستأجر الخاص بك لأن الشركة ستسعى جاهدة للحفاظ على عقارك الاستثماري في حالة جيدة لجذب عملائها والاحتفاظ بهم. بالإضافة إلى ذلك ، نادراً ما تدفع الشركات الإيجار بانتظام ، لأنها تريد الحفاظ على مركزها.

ما هو نوع العقار التجاري الأكثر خطورة؟

كل استثمار يتم تنفيذه ينطوي على قدر كبير من المخاطر في حد ذاته. إذا علمنا أن لديك مخاطر معينة في العقارات التجارية، فلنلقِ نظرة على بعض المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها. المخاطر الأكثر شيوعًا في الاستثمارات التجارية هي مخاطر التمويل. يواجه كل طرف مشارك في صفقة عقارية بعض المخاطر المالية. على سبيل المثال، يأخذ الناس قرضًا لشراء عقار، وبالتالي، فإن المقرضين والمؤسسات يخاطرون بعدم قيام المقترضين بسداد مدفوعاتهم الشهرية في الوقت المحدد. يمكن أن يتسبب هذا في تأخير الدفع اللازم. ومع ذلك، يمكن حلها عن طريق تأجير عقارك لشركات موثوقة أو شركات تعاونية كبيرة. إذا كنت قد اشتريت أفضل عقار في موقع مثالي، فستحتاج إلى فريق كفوء لإدارة العقار. هذا يضمن أن عملية صنع القرار الخاص بالعقارات، ستكون سلسة وذكية، وأن التعاملات والعلاقات مع المستأجرين ستدار بشكل جيد، ويتم تنفيذ جميع الإجراءات الأخرى بشكل صحيح. يمكن أن تؤدي الإدارة السيئة وحدها إلى خفض سعر العقار، حتى لو كانت هناك عوامل أخرى ممتازة.

أضف تعليق